一、国内大政要闻
1、中央深改委：健全上市公司退市机制，依法从严打击证券违法活动
11月2日，中央全面深化改革委员会第十六次会议召开。会议指出，健全上市公司退市机制、依法从严打击证券违法活动，是全面深化资本市场改革的重要制度安排。要坚持市场化、法治化方向，完善退市标准，简化退市程序，拓宽多元退出渠道，严格退市监管，完善常态化退出机制。要加快健全证券执法司法体制机制，加大对重大违法案件的查处惩治力度，夯实资本市场法治和诚信基础，加强跨境监管执法协作，推动构建良好市场秩序。（来源：新华社）
2、中共中央公布“十四五”规划和2035年远景目标建议
11月3日，中共中央公布的《关于制定国民经济和社会发展第十四个五年规划和二〇三五年远景目标的建议》指出，建设现代中央银行制度，完善货币供应调控机制，稳妥推进数字货币研发，健全市场化利率形成和传导机制。构建金融有效支持实体经济的体制机制，提升金融科技水平，增强金融普惠性。深化国有商业银行改革，支持中小银行和农村信用社持续健康发展，改革优化政策性金融。全面实行股票发行注册制，建立常态化退市机制，提高直接融资比重。推进金融双向开放。完善现代金融监管体系，提高金融监管透明度和法治化水平，完善存款保险制度，健全金融风险预防、预警、处置、问责制度体系，对违法违规行为零容忍。（来源：中国政府网）
3、国常会：确定加强财政民生支出保障的措施，增强惠民政策获得感和可持续性
11月6日召开的国务院常务会议，确定加强财政民生支出保障的措施，增强惠民政策获得感和可持续性；部署结合冬季新冠肺炎疫情防控和其他疾病预防，深入开展爱国卫生运动。（来源：中国政府网）
4、国办印发《新能源汽车产业发展规划（2021-2035年）》
11月2日，国务院办公厅印发《新能源汽车产业发展规划（2021-2035年）》。规划提出，到2025年，纯电动乘用车新车平均电耗降至12.0千瓦时/百公里，新能源汽车新车销售量达到汽车新车销售总量的20%左右，高度自动驾驶汽车实现限定区域和特定场景商业化应用。（来源：新华社）
5、财政部、证监会联合印发《资产评估机构从事证券服务业务备案办法》
11月3日，财政部会同证监会制定了《资产评估机构从事证券服务业务备案办法》，自2020年11月9日起施行。（来源：财政部网站）
6、财政部：截至10月底地方政府债券发行超6万亿元
11月4日，财政部发布的数据显示，截至10月底，今年累计发行地方债61218亿元，其中，新增债券44945亿元，再融资债券16273亿元。（来源：财政部网站）
7、我国设立10个进口贸易促进创新示范区
11月4日，商务部、国家发展改革委、财政部等九部门和单位宣布，我国决定设立10个进口贸易促进创新示范区，分别是上海市虹桥商务区、辽宁省大连金普新区、江苏省昆山市、浙江省义乌市、安徽省合肥经济技术开发区、福建省厦门湖里区、山东省青岛西海岸新区、广东省广州南沙区、四川省天府新区和陕西省西安国际港务区。（来源：新华社）
8、商务部：我国“十三五”时期吸收外资有望达6900亿美元
11月5日，商务部在第三届进博会上发布的《中国外资统计公报2020》显示，“十三五”时期，我国吸收外资总量达5496亿美元，年均增长1%。2017年至2019年连续三年位居全球第二大引资国。初步预计“十三五”时期吸引外资总规模达6900亿美元左右，年均引资规模较“十二五”时期增加100多亿美元。（来源：商务部网站）
9、商务部：未来五年我国服务进口有望达2.5万亿美元
11月6日，商务部在第三届中国国际进口博览会上发布的《中国服务进口报告2020》预测，随着中国继续放宽服务业市场准入，主动扩大优质服务进口，未来五年，中国服务进口有望达2.5万亿美元，占全球同期服务进口比重将超过10%。（来源：商务部网站）
10、海关总署：前10个月我国进出口同比增长1.1%
11月7日，海关总署发布的数据显示，今年前10个月，我国货物贸易进出口总值25.95万亿元人民币，同比增长1.1%。其中，出口14.33万亿元，增长2.4%；进口11.62万亿元，下降0.5%；贸易顺差2.71万亿元，增加16.9%。（来源：海关总署网站）
11、税务总局：前三季度全国新增减税降费超过2万亿元
11月2日，税务总局发布的数据显示，前三季度，全国新增减税降费累计超过2万亿元，达20924亿元。其中，今年出台的支持疫情防控和经济社会发展税费优惠政策新增减税降费13659亿元，去年年中出台政策在今年翘尾新增减税降费7265亿元。（来源：税务总局网站）
12、最高检与证监会联合发布12起证券违法犯罪典型案例
11月6日，最高检与证监会联合举行“依法从严打击证券违法犯罪 维护金融市场秩序”新闻发布会。会议发布12起证券违法犯罪典型案例，包括6起证券刑事犯罪典型案例和6起证券行政违法典型案例。（来源：最高检网站）
二、中国金融政策
本周，央行共开展3200亿元7天期逆回购（中标利率为2.20%），由于本周有5100亿元7天期逆回购和4000亿元中期借贷便利到期，央行实现净回笼5900亿元。（来源：《中国金融政策报告》课题组根据央行网站整理）
2、央行：10月对金融机构开展中期借贷便利操作共5000亿元
11月2日，央行发布的数据显示，10月份，为维护银行体系流动性合理充裕，结合金融机构流动性需求，人民银行对金融机构开展中期借贷便利操作共5000亿元，期限1年，利率为2.95%。期末中期借贷便利余额为44000亿元。（来源：央行网站）
3、央行副行长陈雨露：四方面深化金融业开放
11月6日，央行副行长陈雨露在第三届进博会举行的金融合作论坛上表示，新形势下，深化金融业开放需要做好以下工作：一是继续对标国际高水平，坚持市场化、法治化、国际化原则，扩大金融业对外开放；二是推动人民币国际化，在坚持市场主导的同时，更好地发挥政府的作用；三是以服务实体经济为根本，优化和稳定全球产业链、供应链；四是继续加强“一带一路”沿线投融资合作。（来源：央行网站）
4、央行副行长刘国强：今年金融系统已向实体经济让利约1.25万亿元
11月6日，央行副行长刘国强在国务院政策例行吹风会上表示，据测算，今年前10个月金融系统通过降低利率、中小微企业延期还本付息和普惠小微信用贷款两项直达工具、减少收费、支持企业进行重组和债转股等渠道，已向实体经济让利约1.25万亿元。预计全年可实现让利1.5万亿元的目标。（来源：央行网站）
5、央行货币政策司司长孙国峰：特殊时期出台的政策将适时适度调整
11月6日，央行货币政策司司长孙国峰在国务院政策例行吹风会表上示，下阶段，稳健的货币政策将更加灵活适度、精准导向，根据形势变化和市场需求及时调节政策力度、节奏和重点，一方面特殊时期出台的政策将适时适度调整，另一方面对于需要长期支持的领域进一步加大政策支持力度。（来源：央行网站）
6、央行发布《中国金融稳定报告（2020）》
11月6日，央行发布了《中国金融稳定报告（2020）》，对2019年以来我国金融体系的稳健性状况进行了全面评估。报告指出，央行会同相关部门坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战，取得重要成果。一是宏观杠杆率过快上升势头得到遏制。二是高风险金融机构风险得到有序处置。三是企业债务违约风险得到妥善应对。四是互联网金融和非法集资等风险得到全面治理。五是防范化解金融风险制度建设有力推进。（来源：央行网站）
7、央行推出存款保险标识，11个市（县）先行启用
日前，央行发出通知，授权参加存款保险的金融机构自2020年11月28日起使用存款保险标识。自11月7日起，在河北省内丘县、山西省临汾市、辽宁省铁岭市、江苏省扬州市、山东省临沂市、河南省漯河市、湖北省孝感市、湖南省华容县、四川省乐山市、云南省元谋县、陕西省渭南市等11个市（县）范围内先行启用。（来源：央行网站）
8、央行：11月12日将在香港招标发行100亿元3个月期和150亿元1年期央票
11月6日消息， 央行将于11月12日（周四）通过香港金融管理局债务工具中央结算系统（CMU）债券投标平台，招标发行2020年第十期和第十一期中央银行票据。第十期中央银行票据期限3个月（91天），发行量为人民币100亿元。第十一期中央银行票据期限1年，发行量为人民币150亿元。（来源：央行网站）
9、央行发布三项金融科技行业标准，适用于金融机构和科技公司
11月2日，根据全国金融标准化技术委员会官网， 10月21日央行正式发布《金融科技创新应用测试规范》（JR/T 0198-2020）、《金融科技创新安全通用规范》（JR/T 0199-2020）、《金融科技创新风险监控规范》（JR/T 0120-2020）等三项金融行业标准。金标委表示，三项标准既适用于从事金融服务创新的持牌金融机构和从事相关业务系统、算力存储、算法模型等科技产品研发的科技公司，也适用于相关安全评估机构、风险监测机构、自律组织等。（来源：全国金融标准化技术委员会网站）
10、央行上海总部：截至10月末，境外机构持有银行间市场债券3万亿元
11月3日，央行上海总部发布的10月份境外机构投资银行间债券市场简报显示，截至10月末，境外机构持有银行间市场债券3万亿元，较9月末增加544.81亿元，约占银行间债券市场总托管量的3.0%。（来源：央行上海总部网站）
11、银保监会：前瞻性应对银行不良资产反弹，有序推进高风险金融机构风险化解
11月2日，银保监会党委书记、主席郭树清主持召开党委（扩大）会议。会议指出，前瞻性应对银行不良资产反弹；有序推进高风险金融机构风险化解；持续拆解高风险影子银行业务；严厉打击非法金融活动，坚决整治各种金融乱象；严防外部输入性风险；坚定推进金融供给侧结构性改革；深化国有商业银行改革，持续推动中小银行深化改革、化解风险，改革优化政策性金融。（来源：银保监会网站）
12、银保监会、央行就网络小额贷款业务管理办法征求意见
11月2日，银保监会、央行就《网络小额贷款业务管理暂行办法（征求意见稿）》，向社会公开征求意见。办法明确网络小额贷款业务应当主要在注册地所属省级行政区域内开展，未经银保监会批准，不得跨省级行政区域开展网络小额贷款业务，并提出网络小额贷款金额、贷款用途、联合贷款、贷款登记等方面有关要求等。（来源：银保监会网站）
13、银保监会发布2020中国人身保险业重大疾病经验发生率表
11月5日，银保监会发布关于使用《中国人身保险业重大疾病经验发生率表（2020）》有关事项的通知。主要包含以下内容：一是规定2020版重疾表为法定责任准备金评估基础的最低要求。二是明确2020版重疾表对产品定价的参考作用。三是建立重大疾病经验发生率表动态修订机制。（来源：银保监会网站）
14、银保监会副主席梁涛：银行业保险业风险抵御能力保持在较高水平
11月6日，银保监会副主席梁涛在国务院政策例行吹风会上介绍，银行业保险业风险抵御能力保持在较高水平。前三季度，银行业新提取拨备1.5万亿元，同比多提取2068亿元。三季度末，拨备覆盖率177%。商业银行资本净额23.8万亿元，资本充足率14.41%。目前，保险公司综合偿付能力充足率242.6%。（来源：银保监会网站）
15、银保监会副主席梁涛: 银行业保险业减费让利效果显著
11月6日，银保监会副主席梁涛在国务院政策例行吹风会上表示，今年以来，银行业保险业减费让利效果显著。前三季度，21家全国性银行服务收费减费让利1873亿元，预计银行业今年全年可实现减费让利3600亿元左右。（来源：银保监会网站）
16、银保监会：消费金融、汽车金融公司可申请将拨备覆盖率监管要求降至不低于130%
近日，银保监会办公厅向各地银保监局下发《关于促进消费金融公司和汽车金融公司增强可持续发展能力、提升金融服务质效的通知》文件。文件指出，将加大监管政策支持力度，包括适当降低拨备监管要求，拨备覆盖率可以从现有的150%降低至130%。（来源：证券时报）
17、证监会：支持上交所依法依规做出的蚂蚁集团暂缓上市决定
11月4日，证监会新闻发言人就蚂蚁集团暂缓上市答记者问时表示，蚂蚁集团暂缓科创板上市是上交所依法依规做出的决定，证监会支持上交所依法依规做出的决定。避免蚂蚁集团在监管政策环境发生重大变化的情况下仓促上市，是对投资者和市场负责任的做法。相信这一决定将有利于资本市场长远发展，有利于增强境内外投资者的信任和信心。（来源：证监会网站）
18、上交所制定三年行动计划，推动提高上市公司质量
11月3日，上交所制定了《推动提高沪市上市公司质量三年行动计划》，明确了交易所开展工作的具体时间表、路线图，力争通过三年左右时间，在沪市形成一大批体现高质量发展要求的上市公司群体。（来源：上交所网站）
19、外汇局：前三季度国际收支保持基本平衡
11月6日，国家外汇管理局公布的数据显示，截至2020年10月末，我国外汇储备规模为31280亿美元，较9月末下降146亿美元，降幅为0.46%。前三季度，我国经常账户顺差1707亿美元，与同期GDP之比为1.7%，国际收支保持基本平衡。（来源：外汇局网站）
20、北京市金融监管局：支持顺义区打造三大金融发展平台
11月2日，国家服务业扩大开放综合示范区中国（北京）自由贸易试验区国际商务服务片区顺义组团推介会召开。北京市地方金融监督管理局局长霍学文表示，北京市金融局将支持顺义区继续发挥优势，打造后沙峪金融商务区、马坡金融城、空港融资租赁产业园三大金融发展平台，为顺义区智能新能源汽车、第三代半导体、航空航天三大产业集群和集成电路、生物医药大健康、新一代信息技术、高端装备制造四大新兴产业提供金融服务，培育上市公司和独角兽企业，形成上市公司全产业链竞争优势。（来源：中国证券报）
21、跨境人民币贸易融资转让服务平台正式上线
11月3日，跨境人民币贸易融资转让服务平台上线发布会在沪举行。首批参与机构64家，其中境内机构24家、境外机构40家，覆盖全球四大洲15个国家和地区。平台启动首日，系统运行平稳，业务处理顺畅，共有22家金融机构达成交易21笔，金额10.44亿元。（来源：央行上海总部）
22、上海出台36条实施意见，推进贸易高质量发展
11月5日，上海市人民政府网站发布《上海市关于推进贸易高质量发展的实施意见》。意见共36条，内容包括“强化产业、金融、航运和科技支撑，夯实贸易基础”“培育综合竞争新优势，提升贸易能级”“坚持均衡协调可持续，转变贸易发展方式”“发展新型贸易业态，培育新的贸易动能”“统筹两个市场、用好两种资源，做强贸易平台”“深化制度创新，营造法治化国际化便利化贸易环境”“加强组织实施，健全保障体系”七大方面。（来源：中国证券报）
23、深圳与香港贸易金融平台对接进入试运行
11月3日，香港贸易联动平台与内地贸易金融区块链平台完成第一期对接，正式进入试运行阶段。双方同意继续深化对接双方平台，推动跨境贸易及创新相关贸易融资，协助粤港澳大湾区共同发展。（来源：中国金融新闻网）
24、深圳出台国内首部绿色金融法规，2021年3月1日起正式实施
11月5日，《深圳经济特区绿色金融条例》经深圳市人大常委会会议表决通过，予以公布，将于2021年3月1日起正式实施。这是全国首部绿色金融领域的法律法规。绿金条例创新性地要求各类金融机构应当建立内部绿色金融管理制度，包括银行绿色信贷管理制度、保险绿色投资管理制度、机构投资者绿色投资管理制度等。（来源：深圳市人大常委会）
25、深圳立法保护各类市场主体，营造公平竞争环境
11月6日，从深圳市人大常委会获悉，《深圳经济特区优化营商环境条例》近日审议通过。条例进一步放宽了市场准入。深圳允许具有国际通行资质资格的金融、税务、建筑、规划等境外专业机构和专业人才按照规定在深圳提供专业服务。同时支持符合条件的外资金融机构在深圳发起设立证券公司和基金管理公司，进一步放宽特定行业领域的市场准入。（来源：新华社）
26、香港宣布定息按揭试验计划延长1年
11月2日，香港按揭证券有限公司公布，香港的定息按揭试验计划申请期延长1年，期限至2021年10月30日，即日起接受申请。此项计划总贷款额度为10亿港元，每项私人住宅贷款上限为1000万港元。（来源：新华社）
27、香港交易所计划推出恒生科技指数期货及期权
11月6日，香港交易所宣布，将分别于2020年11月23日及2021年1月18日推出恒生科技指数期货及期权合约。（来源：港交所）
28、澳门批准近80亿澳门元抗疫贷款
11月2日，澳门金融管理局表示，为协助市民和中小企业商户缓解疫情带来的经济压力，金管局通过增加储备资金在银行体系的投放，支持银行向市民和商户提供融资贷款。截至8月底，澳门银行已批出超过5000笔抗疫贷款，涉及金额近80亿澳门元。（来源：新华社）
29、辽宁自贸区沈阳片区推进QFLP试点 助力产业发展
11月6日，从中国（辽宁）自贸区沈阳片区管委会获悉，管委会日前会同沈阳市金融发展局、市场监督管理局联合出台政策，推进QFLP（合格境外有限合伙人）试点工作。（来源：新华社）
30、上海首批金融科技监管沙盒应用完成登记
11月3日，央行上海总部发布了《关于上海市金融科技创新监管试点首批创新应用提供服务的公告》，首批8个创新应用已完成登记，将向用户正式提供服务。首批8个创新应用中，一半应用类型为金融服务，另一半为科技产品，同时多个项目为持牌金融机构与科技公司等联合申请。（来源：金融时报）
31、深圳金融科技创新监管试点首批应用将提供服务
11月2日，央行深圳市中心支行发公告称，深圳市金融科技创新监管试点首批4个创新应用已完成登记，将向用户提供服务。（来源：央行深圳市中心支行网站）
三、海外金融政策
1、美联储维持联邦基金利率目标区间不变
11月5日，美国联邦储备委员会宣布维持联邦基金利率目标区间在0%至0.25%之间，符合市场预期。美联储主席鲍威尔在会后召开的新闻发布会上说，经济重新开放有助于经济快速反弹，但近几个月来美国就业市场和经济复苏步伐有所放缓，整体经济活动仍远低于疫情前水平，经济前景“非常不确定”。他表示，经济活动和就业水平恢复到年初水平还要一段时间，需要持续的货币和财政政策支持。（来源：新华社）
2、美国财政部第四季度拟减少发行5990亿美元美债
11月2日，美国财政部预计，2020年第四季度将发行6170亿美元的可出售债券净额，较8月预计的1.216万亿美元足足低了5990亿美元。这暗示了美国财政部仍在紧缩财政刺激措施。（来源：新浪财经网站）
3、美国证券交易委员会发布关于完善证券发行豁免框架的修订案
11月2日，美国证券交易委员会投票通过关于完善证券发行豁免框架的修订案，以统一、简化并改进过于复杂的免税发行框架。这些修订将促进资本形成，提升企业投资的效率，同时加强对重要投资者的保护。（来源：美国证券交易委员会网站）
4、欧央行官员穆勒：可能在12月份讨论所有资产购买计划
11月4日，欧洲央行管委会委员马蒂斯•穆勒（Madis Muller）表示，12月份欧洲央行开会以重新校准政策时，央行官员们“绝对有可能”讨论不同的资产购买计划，包括疫情紧急购置计划（PEPP）、资产购置计划（APP）以及向银行提供的贷款。（来源：新浪财经网站）
5、欧盟下调明年经济增长预期
11月5日，欧盟委员会发布秋季经济预测说，由于第二波新冠疫情打断经济复苏步伐，欧委会被迫下调明年经济增长预期。欧盟和欧元区经济2020年预计将分别萎缩7.4%和7.8%，2021年将分别增长4.1%和4.2%。到2022年年底，欧盟整体经济将恢复到略低于疫情前的水平。（来源：新华社）
6、英国央行：将保持基准利率不变并向市场注入1500亿英镑
11月5日，英国央行决定继续将基准利率保持在0.1%的较低水平，并向市场注入1500亿英镑的流动性。英国央行预计，在今年的最后3个月，英国经济会萎缩2%。（来源：央视新闻网站）
7、日本央行行长：将增加债券购买规模
11月5日，日本央行行长黑田东彦表示，将增加债券购买规模，但现在未考虑调整ETF购买。购买ETF是为了支撑经济和通胀，避免风险溢价上升导致损害家庭和企业信心，而不是为了拉升股票价格。ETF的购买帮助稳定市场，是超宽松政策的一部分。（来源：日本银行网站）
8、IMF首席经济学家：全球流动性陷阱需要更大的财政应对措施
11月2日，IMF首席经济学家吉塔•戈皮纳特发表看法认为，全球流动性陷阱需要更大的财政应对措施，并呼吁美国、巴西、墨西哥、英国等国家提供比目前预计更多的财政支持。他认为，过早撤回财政支持将进一步损害生计，并增加普遍破产的可能性，这反过来可能危及复苏，因此经济体应尽可能避免过早收紧财政政策。（来源：IMF网站）
9、IMF官员：结构性改革有助于提升中国经济韧性
11月4日，国际货币基金组织（IMF）第一副总裁杰弗里•冈本表示，中国经济正从新冠疫情中快速复苏，进一步推进结构性改革有助于提升中国经济韧性，促进更为绿色、更加包容的经济增长。（来源：新华社）
10、世贸组织推迟就新总干事人选做出决定
11月6日，世界贸易组织总理事会主席戴维•沃克宣布，推迟原定于9日就总干事遴选事宜举行的总理事会特别会议，会期另行通知。（来源：新华社）
11、亚金协：产业金融国际合作应着力推进强化金融同业合作等工作
11月3日，亚金协秘书长陈克文在亚洲金融合作协会第三届产业金融国际会议上表示，产业金融国际合作在今后一个时期应当着力推进强化金融同业合作等多方面的工作。具体看，首先，强化金融同业合作。其次，强化金融、产业和技术跨界合作。第三，强化区域金融合作。（来源：新华社）
12、澳大利亚央行进一步降息以支持经济复苏
11月3日，澳大利亚央行宣布将隔夜拆借利率即基准利率下调15个基点至0.1%。这是澳央行今年以来第三次降息以应对新冠疫情带来的经济冲击。澳央行还将3年期政府债券目标收益率下调至0.1%，将外汇结算余额利率降至零，并将在未来6个月购买1000亿澳元5年至10年期政府债券。（来源：新华社）
13、里拉持续贬值，土耳其撤换央行行长
11月8日，土耳其货币里拉汇率跌至历史新低之际，土耳其总统雷杰普•塔伊普•埃尔多安签署总统令，撤销穆拉特•乌伊萨尔的央行行长职务，任命总统府战略和预算部门负责人纳吉•阿巴尔接替。阿巴尔2015年至2018年担任埃尔多安政府财政部长。总统令没有提及撤换行长的原因。（来源：新华社）
声 明
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